Liquidità e circolante
Flussi di cassa, incassi, pagamenti, scorte e assorbimento finanziario della gestione.
Finanza d’impresa
La liquidità non si
governa a scadenza.
Fabbisogno, fonti e tempi devono restare coerenti con il funzionamento reale dell’impresa. Prima che sia la banca a far emergere il problema.
La questione
Avere utile non significa
avere cassa.
Crescita, scorte, tempi di incasso, investimenti e debito assorbono risorse con velocità diverse. Leggere insieme queste dinamiche permette di anticipare il fabbisogno e scegliere fonti coerenti.
Ambiti di lavoro
Struttura del debito
Durate, costo, sostenibilità delle rate e coerenza tra fonti e impieghi.
Rapporto con le banche
Numeri, documenti e narrazione finanziaria per un confronto fondato e trasparente.
Investimenti e operazioni
Valutazione del fabbisogno, coperture e impatto degli scenari sulla tenuta aziendale.